考點(diǎn)解讀

1.只能接受一家證券公司的委托，專(zhuān)門(mén)代理其從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。不能同時(shí)在其他機(jī)構(gòu)任職或者同時(shí)接受其他機(jī)構(gòu)委托。

2.應(yīng)當(dāng)在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。

3.在與客戶(hù)交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇、穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌，自覺(jué)樹(shù)立良好的職業(yè)形象。

4.在從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)征得客戶(hù)的同意，如客戶(hù)不愿或不便接受其宣傳、推介或服務(wù)，應(yīng)尊重客戶(hù)的意愿。

5.在從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明示其與所服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系以及代理權(quán)限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。

6.在所服務(wù)證券公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)符合以下要求：

（1）清晰、準(zhǔn)確、客觀地向客戶(hù)介紹證券市場(chǎng)和證券公司的基本情況以及與證券投資和交易有關(guān)的政策法規(guī)、基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)流程，幫助客戶(hù)樹(shù)立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（2）如實(shí)向客戶(hù)傳遞所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類(lèi)金融產(chǎn)品推介材料及有關(guān)信息，不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。

（3）向客戶(hù)充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，提示客戶(hù)不要超越自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力從事證券投資活動(dòng)。

7.應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)、公正、公平地對(duì)待客戶(hù)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶(hù)的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突的情形時(shí)，及時(shí)向所服務(wù)證券公司報(bào)告并采取措施予以避免；當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，確?？蛻?hù)的利益得到優(yōu)先對(duì)待。

8.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶(hù)到證券公司的證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理開(kāi)戶(hù)等業(yè)務(wù)。

9.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定嚴(yán)格保守其在執(zhí)業(yè)過(guò)程中獲悉的客戶(hù)及所服務(wù)證券公司的商業(yè)秘密，無(wú)法律依據(jù)不得向所服務(wù)證券公司以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶(hù)的信息。

10.對(duì)待客戶(hù)應(yīng)當(dāng)耐心、細(xì)致，認(rèn)真聽(tīng)取客戶(hù)的意見(jiàn)、建議，并根據(jù)客戶(hù)合理意見(jiàn)改進(jìn)服務(wù)；遇到有可能發(fā)生糾紛的情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)向所服務(wù)證券公司報(bào)告并協(xié)助解決。

11.應(yīng)在《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十一條規(guī)定和所服務(wù)證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，除不得有其第十三條禁止的行為外，也不得有以下行為：

（1）以所服務(wù)證券公司或證券營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶(hù)或他人簽訂任何合同、協(xié)議。

（2）代客戶(hù)在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。

（3）在執(zhí)業(yè)過(guò)程中索取或收受客戶(hù)款項(xiàng)和財(cái)物。

（4）向客戶(hù)提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。

（5）違背職業(yè)道德的其他行為。

真題精選

1、證券經(jīng)紀(jì)人在從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)時(shí),應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明示其與所服務(wù)證券公司的（）。

Ⅰ.委托代理關(guān)系

Ⅱ.代理期間

Ⅲ.執(zhí)業(yè)地域范圍

Ⅳ.代理權(quán)限

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案是：B

解析：根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)人在從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶(hù)出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)，明示其與所服務(wù)證券公司的委托代理關(guān)系（Ⅰ項(xiàng)正確）以及代理權(quán)限（Ⅳ項(xiàng)正確）、代理期間（Ⅱ項(xiàng)正確）和執(zhí)業(yè)地域范圍（Ⅲ項(xiàng)正確）。

2、證券經(jīng)紀(jì)人從事的活動(dòng)不包括（）。

A.客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及客戶(hù)資金存管

B.向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息

C.向客戶(hù)介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶(hù)、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程

D.向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息

正確答案是：A

3、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員在所服務(wù)證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)（）。

Ⅰ.如實(shí)向客戶(hù)傳遞所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息

Ⅱ.向客戶(hù)充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.清晰、準(zhǔn)確、客觀地向客戶(hù)介紹證券市場(chǎng)和證券公司的基本情況

Ⅳ.要求客戶(hù)無(wú)論在任何情況下都應(yīng)堅(jiān)持從事證券投資活動(dòng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案是：B